JKHY

JACK HENRY & ASSOCIATES, INC.

Lịch Sử Giá trị Nội Tại và Giá Thị trường trong Quá khứ.

Summary

Update Date: 09-05-2025

09-05-2025 06-02-2025 13-11-2024

Jack Henry & Associates, Inc. đã thể hiện sự cải thiện về tăng trưởng trong quý 3 tài chính của mình với mức tăng trưởng doanh thu 9% so với cùng kỳ năm trước và cải thiện mạnh mẽ về biên lợi nhuận. Mức tăng trưởng này một phần được thúc đẩy bởi việc tăng cường sáp nhập ngân hàng và phí xử lý dừng dịch vụ. Loại trừ các khoản phí này, doanh thu tăng 7% so với cùng kỳ năm trước. Công ty dự kiến sẽ tiếp tục tăng cường phí xử lý dừng dịch vụ trong quý 4 tài khóa. Jack Henry giữ được lợi thế cạnh tranh rộng lớn nhờ các chi phí chuyển đổi đáng kể liên quan đến hệ thống xử lý cốt lõi và các dịch vụ bổ sung của họ. Mặc dù gặp một số thách thức như việc giảm chi tiêu của các ngân hàng trong thời kỳ đại dịch, công ty đã chứng tỏ khả năng sinh lời liên tục với biên lợi nhuận mạnh mẽ và lợi nhuận đầu tư xuất sắc. Ban quản lý được đánh giá là xuất sắc, tập trung vào tăng trưởng hữu cơ thay vì mở rộng thông qua các thương vụ mua lại mạnh mẽ. Độ khỏe mạnh về tài chính của Jack Henry thì mạnh mẽ với mức nợ tối thiểu và dòng tiền tự do đáng kể hầu hết được chia cho cổ đông. Mô hình doanh thu định kỳ của công ty và các hợp đồng dài hạn cung cấp một số độ ổn định trong bối cảnh suy thoái kinh tế, mặc dù sức khỏe của ngành ngân hàng vẫn là một yếu tố rủi ro quan trọng.


Quản lý & Phân bổ vốn: Exemplary

Quản lý của Jack Henry là xuất sắc, tập trung vào tăng trưởng hữu cơ và cung cấp sản phẩm có dòng chảy trong khi duy trì mức biên lợi nhuận mạnh mẽ. Đội ngũ quản lý ổn định, với sở thích phát triển nội bộ thay vì thực hiện các thương vụ thâu tóm lớn, giúp củng cố vị thế chiến lược của họ.


Lợi thế cạnh tranh kinh tế: Wide

Jack Henry có lợi thế kinh tế rộng nhờ vào chi phí chuyển đổi cao liên quan đến hệ thống xử lý cốt lõi của nó, là hệ thống thiết yếu cho hoạt động ngân hàng. Phân khúc cốt lõi này cung cấp một nguồn doanh thu định kỳ đáng kể với tỷ lệ duy trì khách hàng cao. Ngoài ra, cách tiếpn cận tập trung vào phát triển sản phẩm và tích hợp đã củng cố lợi thế cạnh tranh của nó.


Dài hạn: Good

Triển vọng dài hạn của công ty là tuyệt vời, được hỗ trợ bởi lợi thế kinh tế ổn định và tập trung chiến lược vào công nghệ ngân hàng. Tăng trưởng được dự kiến sẽ tiếp tục với vai trò ngày càng gia tăng của công nghệ trong hoạt động ngân hàng và cam kết của Jack Henry với sáng kiến và xuất sắc dịch vụ.


Khả năng sinh lời: Cash Cow

Jack Henry là một 'cỗ máy phát tiền', liên tục tạo ra lợi nhuận mạnh mẽ. Nó có lịch sử của biên lợi nhuận hoạt động ổn định và dòng tiền tự do, với lợi nhuận trên vốn đầu tư vượt xa chi phí vốn. Khả năng sinh lời này được hỗ trợ bởi mô hình kinh doanh có khả năng mở rộng và phân bổ vốn hiệu quả.


Rủi ro và sự không chắc chắn: Medium

Công ty có hồ sơ rủi ro trung bình. Trong khi mô hình doanh thu của nó cung cấp khả năng chống đỡ với những biến động kinh tế, sự phụ thuộc vào ngành ngân hàng mang lại những bất định bên trong. An ninh dữ liệu và khả năng bị xâm phạm hệ thống là những rủi ro đáng kể vì tính nhạy cảm của thông tin được xử lý.


Sức khỏe tài chính: Excellent

Độ khỏe mạnh tài chính của Jack Henry là xuất sắc, được đặc trưng bởi mức nợ tối thiểu và sự ổn định dòng tiền mạnh mẽ. Bản cân đối cẩn trọng của công ty mang lại sự linh hoạt cho việc hoàn vốn và các đầu tư chiến lược, mặc dù một số người xem mức đòn bẩy thấp của nó là quá thận trọng.

  • Trading Information

    • Previous Close Price

      $ 178,28

    • 52-Week Range

      $ 158,62 - $ 196,00

    • Market Cap

      $ 12,98 B

    • Volume/Avg

      793.99 / 639.90

    • Earnings Date

      18/08

    • RSI

      $ 46,02

  • Key Statistics

    • Fair Value

      $ 191,00

    • Fair Value Percent

      -6.66 %

    • Target Buy

      $ 171,90

    • Industry

      Information Technology Services

    • Return on Equity

      22.49%

    • Net Margin

      18.50%

    • Capital Allocation

      Exemplary

    • Economic Moat

      Wide

    • Long Term

      Good

    • Profitable

      Cash Cow

    • Risk And Uncertainty

      Medium

    • Financial Health

      Excellent

    • Rating

      14

    Definitions

  • Company Profile

    Jack Henry & Associates, Inc. là một công ty công nghệ tài chính. Các phân khúc của Công ty bao gồm Cốt lõi, Thanh toán, Bổ sung và Doanh nghiệp và Khác. Phân khúc Cốt lõi cung cấp các nền tảng xử lý thông tin cốt lõi cho ngân hàng và tổ chức tín dụng, bao gồm các ứng dụng tích hợp cần thiết để xử lý các giao dịch tiền gửi, cho vay và sổ cái chung, và duy trì thông tin khách hàng/thành viên tập trung. Phân khúc Thanh toán cung cấp các công cụ và dịch vụ xử lý thanh toán an toàn, bao gồm các dịch vụ xử lý thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ và máy rút tiền tự động; giải pháp thanh toán hóa đơn trực tuyến và di động; xử lý khởi tạo trung tâm thanh toán bù trừ tự động và chụp tiền gửi từ xa; và các sản phẩm và dịch vụ quản lý rủi ro. Phân khúc Bổ sung cung cấp phần mềm bổ sung, nền tảng xử lý được lưu trữ và dịch vụ, bao gồm ngân hàng kỹ thuật số/di động, dịch vụ kho bạc, mở tài khoản trực tuyến, giải pháp chống gian lận/chống rửa tiền và cho vay/tiền gửi có thể được tích hợp với các giải pháp cốt lõi của Công ty.